鼎诚人寿广东分公司深化同业研讨推动服务与治理双提升

在保险行业由规模竞争逐步转向质量竞争的背景下，客户服务能力、合规治理水平以及内部管理的系统性，正成为衡量一家机构长期竞争力的重要坐标。面对客户需求持续细分、监管要求不断细化的新形势，单一机构的自我循环已难以支撑持续进阶，主动走出去、与同业展开深度交流，正在成为行业内越来越多机构的共识选择。基于这样的现实背景，鼎诚人寿广东分公司于2025年10月14日组织开展了一次具有针对性和实操价值的同业专题研讨交流活动，通过对标先进、互鉴经验，为自身服务升级与管理优化寻找更具确定性的路径。

当天，鼎诚人寿广东分公司综合管理部负责人周良华、蔡淑娟以及客户服务中心郭琳玉一行，前往招商信诺广东分公司开展面对面的交流研讨。不同于礼节性走访或单向学习，此次交流在议题设置上紧扣当前保险经营的核心命题，围绕健康体检服务方案优化、监管消费者权益保护评价体系应对以及客户宣传与教育活动创新三大方向展开，力求在充分沟通中形成可借鉴、可落地的实践经验。

在健康管理与体检服务议题上，双方首先从客户需求变化入手，对当前健康服务市场的发展趋势进行了系统梳理。随着客户对健康管理认知的不断提升，传统标准化体检方案在覆盖深度和体验感上的局限逐渐显现，客户更关注体检服务是否具备针对性、连续性与可延展性。在交流过程中，双方围绕体检产品结构设计、不同客群的需求分层、体检项目组合的精准度以及成本与服务价值之间的平衡关系进行了深入探讨。通过对实际运营案例的拆解，大家逐步形成共识，即健康体检服务的优化不应停留在项目堆叠层面，而应与客户生命周期管理相结合，真正融入整体服务体系之中。

在消费者权益保护评价体系的研讨环节，交流的重心则更多聚焦于监管环境变化带来的现实挑战。随着消保监管评价办法持续完善，评价维度更加精细、权重分布更加清晰，对保险机构的制度建设、流程管理和执行能力提出了更高要求。双方结合各自在消保工作中的实践经验，对销售误导的源头治理、个人信息保护机制的强化、投诉纠纷的分层分类处理以及跨部门协同等问题展开了深入讨论。通过对不同应对策略的比较分析，进一步明确了消保工作需要从“事后补救”向“前端防控”转变，将合规要求深度嵌入业务全流程，才能在监管评价中实现稳健表现。

在客户宣传与教育活动创新方面，交流内容则呈现出更加开放和多元的特点。面对信息传播渠道碎片化、客户注意力分散的现实情况，如何提升金融教育与客户宣传活动的吸引力和实际效果，成为双方共同关注的重点。交流中，大家围绕社区活动联动、线上线下融合策划、公益主题活动设计以及与第三方机构合作开展专题讲座等方式展开了充分探讨。通过分享成功案例与经验反思，逐步厘清了客户教育活动从“覆盖数量”向“触达质量”转变的思路，即通过更贴近生活场景的内容设计，提高客户参与度和认同感。

从整体效果来看，此次同业交流并非简单的信息互通，而是在充分尊重差异的基础上，形成了一种理性、务实的经验碰撞。通过面对面的深入研讨，鼎诚人寿广东分公司相关负责人对行业内在健康管理、消保治理以及客户教育等方面的先进做法有了更加立体的认知，也更加清晰地看到了自身在服务体系完善和管理机制优化中的提升空间。

对于鼎诚人寿广东分公司而言，此次交流的意义并不止于获取若干可参考的做法，更重要的是在交流过程中进一步强化了“开放对标、持续改进”的发展理念。通过系统梳理交流成果，分公司将结合自身业务结构、客户特点和管理实际，对相关经验进行消化吸收，并转化为优化内部流程、提升服务质量和强化合规管理的具体行动方案，使同业交流真正转化为推动自身发展的内生动力。

在行业竞争格局不断演进的背景下，服务能力的提升和治理水平的夯实，往往来源于一次次看似平实却持续发生的交流与反思。鼎诚人寿广东分公司通过此次专题研讨，进一步拓宽了视野，也为后续在客户服务优化、消保体系完善以及宣传教育创新方面的持续探索奠定了坚实基础。未来，鼎诚人寿也将继续以更加开放的姿态参与行业交流，在对标中找差距，在互鉴中谋提升，为推动保险服务质量的整体进阶贡献更具建设性的力量。